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投資風險評價的概念和標準

2013年03月14日    來源:本站原創   點擊:    【字體:
  1.投資風險評價的概念。投資風險評價是在投資風險識別和衡量的基礎上,從整體上考慮投資所面臨的各個風險,各風險之間可能的相互作用、相互影響以及對投資活動的影響,投資主體是否能夠承擔這些風險等,進而對投資風險的綜合狀況作出總體的認識和評價的過程。 
 
  投資風險評價是對投資活動的綜合評價,在評價過程中需要考慮各種風險因素的影響;投資風險評價需要定量分析的結果,運用數學模型進行定量分析為投資風險評價提供了重要依據;投資風險評價還受到風險管理者態度的影響,風險管理者對風險的認識和判斷不同,其投資風險評價的結果也會不同。 
 
  2.投資風險評價的標準。為了更加準確地評價投資風險,需要引入評價投資風險損失程度的幾個重要標準,即正常損失期望、可能的最大損失、最大可能損失。顯然,運用這些標準進行投資風險評價,是以投資風險衡量的結果為依據的。 
 
  (1)正常期望損失。正常期望損失是指風險管理單位在正常的風險防范措施下遭受損失的期望值。正常損失期望值偏重于對風險度的評價,側重于對風險管理提供對策建議。例如,評價投資風險造成的損失,風險管理單位是否可以承受等。正常期望損失為投資風險管理單位提供了評價損失程度最低值的依據。 
 
  (2)可能的最大損失。可能的最大損失是指投資風險管理單位在某些風險防范措施出現故障的情況下,可能遭受的最大損失。可能的最大損失評價可以矯正風險管理人員未曾遇見的風險因素而帶來的損失。 
 
  (3)最大可能損失。最大可能損失是指風險管理單位在最不利的情況下,可能遭受的最大損失額。最大可能損失為風險管理部門提供了評價損失造成最壞影響的依據,也是風險管理單位可能遇到的最大損失。
 
(作者:佚名 編輯:admin)
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